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たまには嬉しいこともある

昨年の今頃店員に勧められて半信半疑で買った「グローバル優先証券ファンド(為替ヘッジあり)」が望外のパフォーマンスになっています。(過去記事)(大和投信のページ
1年経過時点で基準価格が11,318ポイント(13%上昇)+分配金が税前5.5%です。元本リスクの低い商品でこのパフォーマンスは大したものです。

一方、その4か月後に発売された「ダイワ・グローバル・ハイブリッド証券ファンド(為替ヘッジあり)」は8か月経過時点で基準価格が 10,413ポイント(4%上昇)+分配金が税前0.25%です。(大和投信のページ
まあなんとか買い手数料の3%をクリアしましたが、前者のパフォーマンスを見せられて後者だけ買った人は「騙された」という感があるでしょうね。
処分するという手もありますが、私は今後に期待しようと思います。

…証券投資をする皆様に、市場に棲む悪魔のご加護がありますように。

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テーマ : 外貨建社債で中長期運用
ジャンル : 株式・投資・マネー

三菱証券が口座維持手数料導入を断念

最近三菱UFJモルガン・スタンレー証券(長いよ)からDMが届きました。
昨年から予告してきた「口座維持手数料有料化@零細個人は3000円」を断念したそうです。
過去記事
きっと、予想した以上に悪影響があったんでしょうね。

零細個人を切りたかったら、破綻した山一証券の店を引き継いだメリルリンチ日本証券みたいに口座手数料を5000円くらい取って、コンサルティング営業(笑)と称して投信を無理やりプッシュすればいいんですよ。
…そういうことをやると数年くらいで店じまいになりますが。  (追記※)


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テーマ : つぶやき
ジャンル : 株式・投資・マネー

急成長企業のオーナーに脱税容疑

「ほけんの窓口」前社長、在宅起訴へ 逮捕の会社員は複数に脱税指南か 産経より引用
来店型保険ショップ「ほけんの窓口グループ」創業者の今野則夫前社長(58)に脱税を指南したとして、東京地検特捜部が消費税法違反などの疑いで逮捕した不動産会社社員、石沢靖久容疑者(50)=東京都中央区=が複数の知人らに脱税を指南した疑いがあることが判明。特捜部は今野前社長を在宅起訴する方針で、不正認識の裏付けを進めるもようだ。
 以下略

ほけんの窓口グループ(旧・ライフプラザホールディングス)というのは主に生命保険の来店型店舗を運営する会社です。ここ数年は急成長の連続で順風満帆でしたが、オーナー社長個人の脱税疑惑が報じられて大変なことになりました。この事件で社長は辞任しましたが、大幅なイメージダウンになったことは間違いありません。もちろん上場もオーナーが株を手放さない限りほぼ不可能です。

そんな報道の中で私が重視しているのは、この事件をきっかけに明らかになってしまった同社(もしくは代理店各社)の営業方針です。
ゲンダイネットより引用
事件に関連して、この会社が、手数料やバックマージンの率がいい商品を優先的に販売していたことが分かった。保険の紹介が「公平」「中立」とは名ばかりだとバレてしまったのだ。
ダイヤモンド・オンラインより引用
ソニー生命同様、アリコの手数料とインセンティブを試算すると、こちらはさらに高額で、驚きの金額となる(試算方法や金額の詳細は、『週刊ダイヤモンド』3月9日号の第1特集「もう騙されない保険選び」をご覧ください)。
 もちろん、これだけの金額を支払う以上、アリコが希望する商品を販売しなければならないことは言うまでもない。


あーやっぱり、という感じです。代理店とか小売店というものは商品にマージンを乗っけて売るビジネスですが、客に合った商品でなくマージンの大きな商品を売っていたという話。
要するに頭でも体でも、弱い者は強い者の養分にされる、ということです。皆さんもご注意ください。


テーマ : 防犯・防災
ジャンル : ライフ

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